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Prêt immobilier : voici 4 leviers pour faire des économies malgré la hausse des taux

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prêt immobilier

Aujourd’hui, il est de plus en plus difficile d'obtenir un crédit sous la barre des 3%. Face aux taux d’intérêts qui augmentent, voici quelques astuces pour diminuer le coût de votre prêt. Décryptage.

Immobilier : découvrez les tendances de location en France, qui loue où ?

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paris

L’étude réalisée par une agence de location en ligne a permis d’établir l’origine géographique et les préférences des locataires dans 10 grandes villes françaises. Certaines localités sont plébiscitées par les Parisiens, mais la capitale n’est pas toujours populaire auprès des Provinciaux.

Prêt immobilier : un nouveau taux d’usure à plus de 4 %, ça change quoi pour votre crédit ?

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taux d'usure

Dès le 1er avril, le taux d’usure va passer la barre des 4 % pour les prêts immobiliers d'une durée de 10 ans et plus. Voici ce que ça change pour les emprunteurs.

Comment expliquer les difficultés d’accès au crédit immobilier ?

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acquisition immobilière

Malgré une demande soutenue, l’accès au crédit immobilier reste entravé par divers obstacles en France. Ni la situation géopolitique ni les incertitudes économiques n’ont découragé les ménages, qui continuent de s’endetter pour financer leurs projets. Cependant, l’offre de prêts demeure limitée, ce qui constitue un frein important pour le secteur. Voici les principaux facteurs qui compliquent l’obtention d’un emprunt immobilier.

Immobilier: comment financer ses travaux de rénovation en attendant le versement des aides publiques ?

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travaux de rénovation

Avec l’augmentation des coûts des travaux de rénovation, les aides telles que les Certificats d’Économies d’Énergie et MaPrimeRénov sont évidemment plus que bienvenues. Cependant, il faut souvent patienter plusieurs mois avant de toucher l’argent. Voici quelques solutions pour pouvoir entamer les travaux en attendant le versement des subventions publiques.

Immobilier: les acheteurs plus frileux, quelles sont les raisons ?

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Bien que les experts affirment que le rapport de force est clairement en faveur des candidats à l’accession, ces derniers se montrent pourtant très hésitants. En effet, les professionnels du secteur observent une grande réticence de la part des acheteurs potentiels, qui préfèrent attendre avant de franchir le pas. Cette attitude se traduit principalement par une diminution du nombre de contacts reçus sur les annonces immobilières.

Investissement locatif : un bien ancien peut tout à fait être profitable

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investissement locatif

Bien que le marché de l’immobilier ancien soit entaché par les coûts des crédits, des taxes en hausse et la nécessité d’effectuer des travaux de rénovation énergétique, il n’en reste pas moins intéressant d’y investir. Pourquoi donc ? Comment s’y prendre ? Les réponses à suivre.

Confier sa gestion locative à un notaire : quels sont les avantages ?

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gestion locative

Dans un contexte de hausse des prix de l'immobilier, de plus en plus de Français se lancent dans l'investissement locatif. Cependant, les nouveaux propriétaires font souvent face à un dilemme: est-il plus avantageux de confier la gestion locative du bien immobilier à un professionnel ou de s'en occuper soi-même ? S'il est préférable de déléguer cette tâche, pourquoi faut-il se tourner vers un notaire ?

Investir dans l’immobilier neuf : une rentabilité remise en question ?

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investir dans le neuf

Face à l’envolée des coûts de construction et la raréfaction des offres, la question de la rentabilité de l’investissement dans le neuf se pose aujourd’hui plus que jamais. Les nouvelles propriétés présentent pourtant des avantages à long terme pour les investisseurs avertis, comme l’explique Bassel Abedi, fondateur de la plateforme de gestion locative Horiz.

Immobilier : conseils pour investir efficacement dans un T2 en 2023

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investissement locatif

La pierre reste un investissement à long terme privilégié par de nombreux Français. Cependant, la remontée des taux d’emprunt peut affecter la rentabilité d’un tel projet. Pour réussir un investissement locatif, il est important de bien choisir l’emplacement du bien, mais également de prendre en compte d’autres éléments, tels que l’évolution future des prix de l’immobilier et des taux d’emprunt.

Est-il toujours intéressant de contracter un prêt immobilier quand on est senior ?

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acquéreurs séniors

Les banques octroient facilement des prêts aux seniors, car ils offrent généralement des garanties. En effet, ils sont souvent propriétaires, ils ont des fonds ainsi qu’une assurance vie. Mais bien qu’il soit possible de souscrire un prêt jusqu’à 70 ans, est-ce qu’actuellement l’opération reste un bon calcul ? Focus sur la situation en 2023.

Cash ou crédit immobilier : quelle stratégie adopter ?

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obtention des clés de maison

Face à la hausse inexorable des taux des crédits, il est vital de trouver le juste équilibre entre l’utilisation des fonds propres et le recours au crédit pour financer un projet immobilier. Cette combinaison permet de réaliser une acquisition immobilière dans des conditions optimales, c’est-à-dire continuer à bénéficier de l’effet de levier du crédit sans pour autant alourdir le poids de la dette.

Investissement immobilier : dans quelles villes investir en région parisienne ?

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investissement immobilier

La banlieue parisienne regorge d’opportunités pour les investisseurs immobiliers. Qu’il s’agisse de location ou d’achat et revente, certaines villes de la périphérie affichent un dynamisme favorable, à condition de bien examiner les facteurs déterminants.

Location : êtes-vous en train de payer plus que la moyenne pour votre logement ?

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calcul du loyer

L'Observatoire des loyers du parc privé, dévoilé le 21 mars par Clameur, fait état d’une augmentation moyenne des loyers des appartements de 1,39 % sur l’année 2022. Une moyenne qui cache des disparités selon les villes et les types de biens.

Immobilier : pas de changements dans les modalités d’emprunt des primo-accédants selon le HCSF

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crédit immobilier

L’inflation et la remontée des taux de ces derniers mois constituent des freins majeurs pour les ménages qui souhaitent acquérir leur première résidence. Le Haut Conseil de Stabilité Financière (HCSF) ne prévoit pour le moment aucune nouvelle modification dans les modalités d’octroi des prêts immobiliers pour les primo-accédants. Toutefois, la mensualisation du taux d’usure jusqu’en juillet 2023 devrait permettre d’équilibrer la donne.

L’achat immobilier freiné par la hausse des taux : faut-il attendre ?

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hausse des taux immobilier

Au cours des derniers mois, les taux d’intérêt des prêts immobiliers ont connu une très forte progression, provoquant une baisse drastique du nombre de dossiers éligibles. Malheureusement, la situation ne devrait pas s’améliorer de sitôt. Chez Meilleurtaux, nous tablons sur une poursuite de cette tendance haussière jusqu’à l’été, avec des taux avoisinant les 4 % pour les crédits sur 25 ans.

Les avantages et inconvénients de l’immobilier résidentiel face à l’inflation

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visite immobilière

Si l’immobilier résidentiel est souvent considéré comme un rempart efficace contre l’inflation, la réalité est plus nuancée. Entre les mesures de plafonnement des loyers et le risque de vacance locative, il est important de considérer l’ensemble des paramètres pouvant impacter la rentabilité de son investissement. Pourquoi investir ou non dans l’immobilier d’habitation en période d’inflation ?

Prêt Accession : un relèvement significatif du taux d’intérêt

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visite immobilière

Action Logement, anciennement connu sous le nom de « 1 % Logement » ou « 1 % Patronal », propose un Prêt Accession destiné à aider les particuliers à financer l’achat ou la construction de leur résidence principale. Depuis le 1er mars dernier, le taux d’intérêt du prêt a été triplé, passant de 0,5 % à 1,5 %. Malgré cette augmentation, le prêt Accession d’Action Logement demeure un apport financier intéressant pouvant aller jusqu’à 40 000 euros.

Investissement immobilier locatif : les villes de banlieue à fort potentiel

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Pour les investisseurs immobiliers à la recherche d’une rentabilité attractive, la périphérie parisienne présente un potentiel plus qu’intéressant. Avec ses nombreux atouts et projets en cours, l’Ile-de-France offre une perspective à long terme ainsi qu’une véritable opportunité de valorisation, comme l’explique Thomas Lefebvre, un spécialiste des données immobilières.

Les villes françaises les plus attractives pour vivre et travailler en 2023

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visite immobilière

La crise sanitaire a poussé de nombreux ménages à réfléchir à leur cadre de vie. Les citadins ont notamment été nombreux à vouloir s’éloigner des grandes métropoles pour des villes plus petites et plus agréables à vivre. Cependant, choisir une ville où il fait bon vivre ne doit pas se faire uniquement sur des critères de qualité de vie. Il est également important de tenir compte des perspectives d’emploi.

Crédit immobilier : il devient rare de pouvoir emprunter sous les 3 %

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piles de pièces

Au cours des derniers mois, les taux de crédit immobilier ont continué leur ascension pour atteindre des niveaux historiquement élevés. Cette hausse des taux a eu un impact significatif sur les emprunteurs, en particulier ceux qui cherchent à s’endetter sur une longue durée. Comment expliquer l’envolée des taux ? Qui peut encore obtenir un prêt à moins de 3 % ?

Crédit immobilier : pourquoi les taux vont continuer à monter ?

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Pour lutter contre une inflation persistante, la Banque centrale européenne a annoncé jeudi qu’elle relevait de nouveau ses taux directeurs. Une décision qui n’est pas sans conséquence sur les emprunteurs qui, par ricochet, vont voir les taux des crédits immobiliers augmenter.

Les critères clés de valorisation d’un bien immobilier en 2023

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nouveaux acheteurs

D’après les professionnels de l’immobilier, il faut actuellement compter 57 jours en moyenne dans les 11 plus grandes villes françaises pour finaliser la vente d’un bien. Ce délai peut être beaucoup plus long si le prix demandé n’est pas en ligne avec la réalité du marché. Une estimation juste dès la première annonce publiée est donc essentielle, en s’appuyant sur les critères d’évaluation aujourd’hui essentiels pour les potentiels acquéreurs et les agences.

Les taux immobiliers progressent : une situation escomptée

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emprunteurs

Au mois de février, le taux moyen des crédits immobiliers octroyés a frôlé les 3 %. Pour un grand nombre de ménages empruntant sur une durée de 20 ans ou plus, cette barrière symbolique a déjà été franchie depuis longtemps. D’après l’Observatoire Crédit Logement/CSA, le taux moyen était de 2,61 % en janvier et a augmenté à 2,82 % en février. Il est prévu qu’il dépasse les 3 % dans les semaines à venir.

Un début d’année 2023 maussade pour l’immobilier neuf

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emprunteurs

Plus que la hausse généralisée des prix qui oblige les ménages à revoir leurs priorités concernant leurs finances, celle des taux appliqués aux prêts à l’habitat aussi a plombé le marché immobilier, dans le neuf comme dans l’ancien. De plus, le pouvoir d’achat des Français dans la première catégorie au cours des premiers mois de 2023 affiche une baisse significative.

Les projets d’achat immobilier des femmes sont freinés par la question financière

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famille

40 % des femmes interrogées par la plateforme d’annonces immobilières SeLoger dans le cadre d’une récente enquête envisagent d’acheter une maison ou un appartement en dépit d’un contexte économique incertain. Cependant, elles sont plus nombreuses que les hommes à anticiper une hausse des prix de l’immobilier et des taux d’intérêt, ce qui réduit leurs chances d’obtenir un prêt immobilier et de mener leur projet à bien.

Reprise progressive de la production de crédit immobiliers malgré des taux en hausse

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visite immobilière

Selon une étude récente publiée par la Banque de France, le marché du crédit immobilier connaît une reprise progressive, en dépit de la remontée des taux de crédit, qui se rapprochent de leurs niveaux de 2016. Les primo-accédants, qui s’endettent sur des durées de plus en plus longues, représentent la moitié des nouvelles souscriptions.

Accès à la propriété : la tâche se complique pour les primo-accédants

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primo accedant

L’accès à la propriété est-il désormais mission impossible pour les primo-accédants ? Ceux-ci ont-ils raté le coche en n’ayant pas profité de la période des taux bas ? Même si, pour répondre à ces questions, il convient de ne pas être catégorique, force est de constater que la tâche s’est considérablement compliquée pour les aspirants à la propriété.

Immobilier : la flambée des taux se poursuit

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agent immobilier et emprunteur

Après avoir atteint des niveaux historiquement bas en 2021, les taux d’intérêt sur les prêts immobiliers continuent leur remontée. Selon les statistiques publiées par la Banque de France, ces taux ont plus que doublé en un an, pour s’établir à 2,33 % au mois de février. Comment expliquer cette hausse fulgurante ? Quelles conséquences pour les acquéreurs ?

Marché immobilier : le neuf bientôt réservé aux séniors ?

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visite immobilière

Le marché immobilier n’est pas actuellement au mieux de sa forme. Le contexte est particulièrement rude pour les acheteurs potentiels, avec l’inflation galopante et la remontée des taux d’intérêt. Si le marché des résidences principales montre une certaine résilience, celui de l’investissement locatif ne cesse de décliner. Concernant le pouvoir d’achat immobilier, les séniors sont les mieux lotis.

Les petits budgets sont-ils définitivement écartés du marché de l’immobilier ?

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visite immobilière

Investir dans l’immobilier, c’est faire le choix de la sécurité et de la stabilité financière. Cependant, cela nécessite un investissement important qui n’est pas à la portée de toutes les bourses. Bien que l’accession à la propriété puisse être difficile pour les budgets modestes, il existe tout de même quelques alternatives pour eux.

Marché immobilier : comment expliquer le raccourcissement des délais de vente ?

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visite immobilière

Une baisse généralisée des délais de vente est observée dans la plupart des grandes métropoles françaises. Un phénomène que les spécialistes expliquent par le changement de comportement des vendeurs, plus enclins à boucler une transaction immobilière dans un contexte marqué par la baisse des prix, mais aussi la contraction de l’offre bancaire.

Qu'en est-il réellement de l'exode urbain des Français ?

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exode urbain

Des familles qui déménagent massivement en périphéries, des achats immobiliers en hausse dans les zones rurales, un engouement plus marqué pour le littoral… si le besoin d’espace reste un moteur essentiel des projets immobiliers, les choix géographiques des Français traduisent une autre réalité plus relative. Où en est le supposé exode urbain près deux ans après le dernier confinement ?

Crédit immobilier : des taux à 3 % et plus pour la majorité des emprunteurs

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emprunteurs

Des durées d’emprunt plus longues, des taux d’intérêt supérieurs à 3 %... la majorité des prêts immobiliers octroyés par les banques affiche une durée de plus de 20 ans et concerne près de 75 % des ménages français. Comment expliquer ce phénomène ? Quelles incidences sur les emprunteurs ? Éléments d’explication.

Immobilier locatif : les zones où investir à Paris et dans le grand Paris

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calcul des économies

Bien que les taux de crédit actuels freinent toujours le marché immobilier, il n’en reste pas moins que l’investissement locatif fait partie des placements préférés des Français. Cependant, il est crucial de bien choisir l’emplacement pour obtenir un rendement optimal. Voici les quartiers parisiens et les villes du grand Paris qui affichent la meilleure rentabilité locative.

Les ménages recourent de moins en moins à l’emprunt immobilier

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modèle de maison

Le taux immobilier vient de franchir la barre des 3 %, alors que la production de crédit à l’habitat a reculé de près de -48 % entre février 2022 et février 2023. La hausse constante des taux due à la revalorisation significative du seuil d’usure depuis le début de cette année fragilise le pouvoir d’achat immobilier des ménages et entrave la demande.

Quand l’inflation plombe les demandes de crédit

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modèle de maison

Hausse générale des prix, baisse du pouvoir d’achat, remontée des taux d’intérêt… face aux incertitudes liées à la conjoncture économique, de moins en moins de Français détiennent un crédit ou envisagent d’en souscrire. Selon une étude réalisée par le groupe Kantar, la part des ménages ayant contracté un crédit a atteint son plus bas niveau depuis 34 ans.

Investir dans la colocation : les risques à anticiper

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Investir dans la colocation

Si investir dans un bien à mettre en colocation peut paraître intéressant, il est important de connaître les risques associés à un tel placement. Une étude réalisée par la plateforme Beanstock révèle les désavantages de l’investissement locatif en collocation par rapport à l’achat d’un studio classique.

Investir dans des places de parking : comment s’y prendre

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modèle de voiture

Vous cherchez à diversifier votre patrimoine ? Investir dans une place de stationnement présente des avantages à différents niveaux. Outre l’absence de charges onéreuses, ce type de placement offre un rendement intéressant, mais aussi une réelle possibilité de plus-value à la revente. Où investir ? Qu’en est-il de la fiscalité ?

Les acquéreurs immobiliers en Ile-de-France contraints d’abandonner leurs projets faute de moyens

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visite immobilière

Le marché du logement en France montre de premiers signes d’essoufflement, selon le constat des professionnels du secteur. Ce phénomène est d’autant plus visible en région francilienne où de nombreux acquéreurs immobiliers ont été contraints d’abandonner leurs projets faute de moyens financiers.

Immobilier : les meublés de tourisme désormais limités à Annecy

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Face à l’explosion des meublés en tourisme, la ville d’Annecy a décidé d’imposer des quotas aux propriétaires à compter du 1er juin prochain. L’objectif de cette mesure : reprendre la main sur une situation qui pourrait accentuer la crise du logement dans la Venise des Alpes. Comment seront mis en place ces quotas ? Pour quelles implications ? Décryptage.

Immobilier : les prix ont fini par baisser à Paris

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modèles de maison

On n’aurait jamais pu imaginer que les prix allaient un jour reculer à Paris. Pourtant, c’est le cas actuellement. Aujourd’hui, le marché immobilier parisien est complètement transfiguré. Sur fond d’inflation et de remontée des taux d’intérêt, la demande s’est raréfiée et les vendeurs sont contraints de revoir leurs prix à la baisse pour espérer conclure des transactions.

Passoire thermique : quels sont les biens difficiles à rénover

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modèle de maison

Tel qu’il est prévu par la loi Climat, les logements classés G au Diagnostic de Performance Énergétique (DPE), communément appelés « passoires thermiques », seront interdits à la location à partir du 1er janvier 2025. Cette mesure vise à encourager les propriétaires à entreprendre des travaux de rénovation dès maintenant. Cependant, certains logements semblent difficiles, voire impossibles, à rénover. Quels sont ces biens pour lesquels l’étiquette énergie ne peut être améliorée ? Décryptage.

Prix de l’immobilier : Le Havre est une bonne affaire pour les investisseurs

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investissement immobilier

Longtemps considéré comme une simple ville portuaire et industrielle sans grand intérêt, Le Havre soigne désormais son image en faisant valoir sa qualité de ville balnéaire. Il en résulte un développement du tourisme et un afflux des investisseurs immobiliers en raison des prix encore abordables.

Net recul des ventes immobilières dans le neuf et l’ancien en 2022

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modèle de maison

Un accès complexe au prêt bancaire et une conjoncture économique défavorable pèsent sur le marché immobilier. Alors que les ventes dans l’ancien ralentissent, le secteur du neuf s’effondre. Les dernières données publiées par l’indice Notaires-Insee indiquent une hausse annuelle de 4,8 % des prix des biens en 2022, ce qui représente la croissance la plus faible enregistrée depuis 2019, avant la crise sanitaire.

Inflation : les salaires ne suivent pas, les projets immobiliers suscitent plus d’inquiétude

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modèle de maison

Voilà plus de 10 mois que les prix se sont mis à s’envoler en France et en Europe, un peu partout dans le monde en fait. En partenariat avec la plateforme de données Dynata, la banque en ligne Revolut a diligenté une enquête pour connaitre l’impact de l’inflation sur les Européens et plus particulièrement sur les Français.

Crédit immobilier : décrochage record des ventes de maisons neuves individuelles

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modèle de maison

Bien que populaire auprès des Français, la maison en secteur diffus (à opposer aux lotissements) rencontre d’importantes difficultés, révèle le syndicat de constructeurs Pôle Habitat FFB. Il observe en effet une chute de 31,3 % des ventes de ventes de maisons neuves individuelles. Le taux de repli a même atteint 38 % au dernier trimestre 2022. Toutes les régions sont concernées.

De nombreux Français expatriés choisissent leur pays d’accueil pour un projet immobilier

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maison

En dépit des prix élevés, les quelque 2,5 millions de Français vivant à l’étranger et désireux de devenir propriétaires immobiliers privilégient leur pays de résidence à la France pour l’achat d’un logement. D’après une enquête d’OpinionWay, ces expatriés jugent cette option plus rentable. Plusieurs facteurs compliquent néanmoins la réalisation de leur projet.

Immobilier : le déblocage de l’accès au crédit attendu en 2023

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Aujourd’hui, la souscription d’un prêt à l’habitat est indispensable pour la plupart des Français désireux de réaliser un projet immobilier. Or, l’accélération de l’inflation, la persistance de la hausse des taux d’intérêt des crédits à l’habitat en France, conjuguée à la prudence des établissements prêteurs et à une faible baisse des prix des logements, affecte leur pouvoir d’achat immobilier. Quelques changements arrivent néanmoins, visant à assouplir les conditions d’accès au financement.

Le crédit immobilier retrouve des couleurs

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4 % pour les prêts d'une durée de 20 ans et plus, 3,87 pour les prêts allant de 10 à 20 ans et 3,67 % pour les prêts inférieurs à 10 ans. Publiés dimanche au Journal Officiel, les nouveaux taux d'usure pour le mois de mars vont redonner de l'air aux particuliers à la recherche d’un crédit immobilier.

La morosité du marché des logements neufs inquiète sérieusement les promoteurs immobiliers

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agent immobilier

Le marché de l’immobilier neuf est actuellement dans une impasse, selon la Fédération française du bâtiment. Le volume des réservations de logements a été relativement faible au cours de l’année 2022, et ces professionnels de la construction estiment que la persistance de l’inflation, qui impacte durement le pouvoir d’achat des ménages, risque d’aggraver la situation pour 2023.

Record de transactions dans l’ancien en 2022 alors que la hausse des prix ralentit

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visite immobilière

D’après les Notaires de France, les prix de l’immobilier ancien sont restés orientés à la hausse en fin novembre 2022, à un rythme cependant moins soutenu. À l’inverse, le nombre de transactions signées a baissé à 1 116 000. Ces professionnels estiment que cette tendance pourrait traduire un « ajustement semestriel et un retour à la normale ».

Immobilier : ces villes où les prix baissent

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Selon Guillaume Martinaud, président de la coopérative Orpi, les prix de l'immobilier ont baissé en moyenne de 2 % sur un an partout en France. Un phénomène qui cache néanmoins de grandes disparités selon les villes.

Les primo-accédants parisiens doivent renoncer à 11 m² en 2023

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primo accedants

Devenir propriétaire de sa résidence principale est un projet essentiel pour la plupart des Français. Même dans un contexte de forte inflation, acheter un logement reste privilégié à la location. Toutefois, dans certains secteurs, comme à Paris et dans la proche couronne, les acquéreurs doivent se contenter d’une surface réduite de 38 % par rapport à celle qu’ils pourraient louer.


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