Écrit par Laura P. . Mis à jour le 28 août 2024 .
Temps de lecture : 7 min

L’assurance emprunteur AXA

Vous cherchez une assurance pour assurer votre futur prêt immobilier ? Vous souhaitez résilier votre offre actuelle pour réaliser des économies ? C’est le moment de vous faire un avis sur l’offre d’assurance de prêt immobilier AXA un contrat présentant de nombreux avantages.

Les avantages du contrat d’assurance emprunteur AXA

Souscrire une assurance de prêt immobilier chez AXA peut être l’opportunité de faire des économies majeures. Toutefois d’autres éléments sont à étudier avant de faire votre choix.

Le contrat d’assurance de prêt immobilier AXA

Selon AXA son contrat d’assurance de crédit immobilier AXA permet de réaliser jusqu’à 50 % d’économies par rapport à un contrat groupe avec les mêmes garanties.

AXA vous propose également une remise de 15 % sur votre assurance de prêt incluant un prêt à taux zéro (PTZ) pour un éco-prêt à taux zéro.

Pourquoi souscrire un contrat d’assurance de prêt immobilier chez AXA ?

Grâce à son contrat d’assurance de prêt immobilier AXA vous propose de nombreux avantages à prendre en considération au moment du choix.

Une offre complète et totalement modulable en fonction de vos besoins

Le contrat d'assurance emprunteur d'AXA couvre les risques suivants selon le niveau de garantie souscrit :

• Décès (DC).
• Perte Totale et Irréversible d'Autonomie (PTIA).
• Incapacité Temporaire et Totale de Travail (ITT).
• Invalidité Permanente Totale (IPT).
• Invalidité Permanente et Partielle (IPP).
• Perte d'emploi (PE).

Certaines de ces garanties sont incluses automatiquement au contrat d’autres sont optionnelles. De cette manière chaque assuré peut couvrir son prêt immobilier en fonction des risques liés à son profil et obtenir un tarif plus juste.

Des formalités médicales simplifiées pour l’assurance emprunteur d’AXA

Dans 85 % des cas, les formalités médicales sont minimales avec juste 5 questions. Le cas échéant vous avez la possibilité de répondre en ligne depuis chez vous. Si besoin AXA met à votre disposition des centres de bilan de santé en vue d’accélérer les examens.

La loi Lemoine vous permet de résilier votre assurance de crédit immobilier à tout moment. Elle allège également vos formalités médicales. Si vous avez fini de rembourser votre prêt avant 60 ans et votre emprunt n’excède pas 200 000 € vous n’avez plus de questionnaire de santé à remplir.

Souscription en ligne avec l’aide d’un conseiller

Avec AXA vous n’avez pas besoin de vous déplacer pour souscrire une assurance de prêt immobilier. Tout se fait par téléphone en 20 minutes chrono. Demandez un devis pour obtenir une première idée du tarif et des garanties avant d’être conseillé pour faire le meilleur choix selon votre situation.

Si vous optez pour le zéro papier, vos frais d’adhésion sont réduits de 50 %.

Une assurance de prêt immobilier pas chère

AXA vous propose d’économiser jusqu’à 50 % sur votre assurance de prêt par rapport à un contrat groupe. Ce dernier vous est proposé par votre banquier en même temps que le crédit immobilier. Grâce à la délégation d’assurance vous n’êtes pas obligé de le souscrire ! Pour y être éligible, votre contrat individuel doit être conforme aux exigences de votre prêteur en matière d’équivalence de garanties.

Avantages des contrats d’assurance individuels chez AXA

Lors de la souscription de votre crédit immobilier, la banque vous propose son contrat groupe. Faut-il souscrire cette offre ? Au regard des avantages d’un contrat individuel ce n’est peut-être pas la solution la plus judicieuse.

Pourquoi opter pour un contrat d’assurance individuel plutôt que pour un contrat groupe ?

Un contrat individuel en délégation d’assurance a de nombreux atouts par rapport à un contrat groupe :

• Une couverture modulable en fonction de vos besoins.
• Des cotisations attractives avec des économies pouvant aller jusqu’à 70 % par rapport à un contrat de groupe.
• Des primes dégressives baissant tout au long du remboursement de votre prêt proportionnellement au capital restant dû.
• Des démarches de résiliation simplifiées.
• Des garanties solides répondant aux exigences d’équivalence de votre établissement prêteur.

Personnalisation du contrat d’assurance emprunteur en fonction de vos besoins

Les contrats groupe proposent des garanties très peu modulables. Vous n’êtes pas nécessairement couvert en fonction de votre besoin réel. De plus le manque de modularité engendre une tarification mal adaptée au profil de chaque assuré. Chez AXA vous bénéficiez d’un contrat réellement individualisé pour personnaliser vos garanties et obtenir le meilleur prix.

Garanties de l’assurance emprunteur AXA

Revenons un peu plus en détail sur les garanties essentielles de l’assurance emprunteur AXA.

Garanties en cas de décès et de perte totale d’autonomie

La garantie décès est systématiquement incluse dans le contrat. Elle permet la prise en charge du capital restant dû en fonction de la quotité d’assurance souscrite. Incluse également au contrat, la garantie PTIA vous permet de ne plus payer vos mensualités de manière partielle ou totale selon la quotité.

Garanties en cas d’incapacité de travail

Vous ne pouvez plus exercer votre activité professionnelle de manière temporaire ou définitive ? AXA vous verse des indemnités journalières pour compenser la perte de ressources. Les indemnités sont versées pour une durée maximale de 3 ans après le début de l’incapacité. Attention un délai de franchise est appliqué. Vous déterminez vous-même ce délai à la souscription.

Garanties en cas d’invalidité

Selon le taux d’invalidité AXA verse des indemnités journalières au regard de la quotité assurée. Une fois votre état de santé consolidé, l’emprunt sera remboursé en fonction du taux d’invalidité fonctionnel et professionnel.

Coût et souscription de l’assurance emprunteur AXA

Découvrez à présent le coût de l’assurance emprunteur chez AXA pour déterminer si elle correspond à vos attentes pour réaliser de réelles économies.

Quel est le coût de l’assurance emprunteur AXA ?

Le coût de l’assurance emprunteur chez AXA varie selon plusieurs critères :

• Le montant du crédit.
• L’âge de l’assuré.
• Son état de santé.
• Ses activités (et notamment la pratique d’un métier ou de sport à risque).
• Le niveau des garanties souscrites.

Seule une simulation peut vous donner une idée précise du prix de l’assurance de prêt immobilier AXA selon votre profil.

Quel est le taux de l’assurance de prêt immobilier AXA ?

Le taux annuel d’assurance emprunteur (TAEA) n’est pas le même pour tous les emprunteurs. Votre profil mais aussi les garanties souscrites vont définir le taux appliqué.

Comment changer d’assurance de prêt pour aller chez AXA ?

Le changement d’assurance emprunteur se déroule en 4 étapes :

• Vous effectuez une simulation en ligne et contactez AXA pour obtenir une offre.
• AXA se charge des démarches de résiliation auprès de votre assureur actuel.
• La résiliation a lieu dans les 10 jours suivant la demande de substitution d’AXA.
• Vous renvoyez l’avenant au prêt à la banque 10 jours après.

Simulation du coût de l’assurance de prêt immobilier chez AXA

Pour réaliser une simulation d’assurance de prêt chez AXA, remplissez un formulaire afin de permettre à cet assureur de mieux cerner votre profil. Une fois le formulaire rempli, vous obtenez un tarif adapté à vos réponses. Dans certains cas, AXA vous propose de rencontrer un conseiller dans une agence proche de chez vous pour une étude plus approfondie.

Questions fréquentes sur l’assurance de prêt immobilier AXA

Quel est le coût de l’assurance emprunteur AXA ?

Le prix de l’assurance de prêt est variable selon les produits, le montant emprunté, et la durée du prêt. Jeune ou senior, fumeur ou non-fumeur, de nombreux paramètres entrent en ligne de compte au moment de définir le montant des cotisations d’assurance.

Quel est le taux de l’assurance de prêt immobilier AXA ?

Le taux d’assurance de prêt est défini selon le profil de l’emprunteur. Les meilleurs profils peuvent obtenir un taux d’assurance autour de 0.10 %.

Que couvre l’assurance de crédit immobilier AXA ?

Elle couvre différentes garanties selon le contrat signé du décès à la perte d’emploi en passant par les garanties PTIA, ITT, IPP, et IPT.

Comment changer d’assurance de prêt pour aller chez AXA ?

Il vous suffit de souscrire une assurance de prêt immobilier chez AXA proposant les mêmes garanties que votre contrat actuel. Pour ce faire, vous devez obtenir au préalable l’accord de votre établissement bancaire en faisant une demande de substitution. Vous obtenez sa réponse dans un délai de 10 jours. Une fois que l’organisme prêteur a accepté la délégation d’assurance, vous pouvez envoyer votre demande de résiliation à votre ancien assureur. Rassurez-vous, votre conseiller AXA vous accompagne dans vos démarches de changement d’assurance emprunteur.