Prix d’une assurance habitation 2024 : devis gratuit

Vous cherchez une assurance habitation petit budget ? Vous voulez vous assurer de souscrire le contrat d’assurance MRH offrant le meilleur rapport qualité-prix ? Ce guide vous éclaire sur les tarifs de l’assurance habitation en France en 2024.

Prix de l’assurance habitation en France : quelle évolution ?

En 2024, le prix moyen d’une assurance habitation est de 198 €, peu importe le type de logement ou de profil.

Tarifs moyens sur base des restitutions de notre comparateur tous profils confondus (locataires, propriétaires occupants et propriétaires non occupants) et pour tous types de logements (appartements ou maisons).

Le coût de l’assurance habitation a connu une évolution au fil des années. Les tarifs pratiqués par les assureurs ont été revus à la baisse entre 2021 et 2023. Toutefois, une nouvelle augmentation se constate en 2024.

Cela s’explique par un accroissement du nombre de phénomènes climatiques à l’image des tempêtes, inondations, incendies, canicule. L’assurance habitation indemnisant les assurés en cas de catastrophes naturelles, les assureurs adaptent leur tarif.

Quel est le prix d’une assurance habitation selon votre profil en 2024 ?

Le prix de l’assurance habitation pour un locataire est différent de celui d’un propriétaire, occupant ou non. Faisons un tour d’horizon des tarifs pratiqués selon la surface du logement.

Prix d’une assurance habitation locataire

Le prix moyen d’une assurance habitation pour locataire dépend de la superficie de son logement.

Prix moyen entre janvier et août 2024 sur base des restitutions de notre comparateur.

Prix d’une assurance logement PNO

Le coût moyen de l’assurance d’un appartement pour un propriétaire non occupant est de 132 €. Ce tarif varie selon la surface.

Prix moyen entre janvier et août 2024 sur base des restitutions de notre comparateur.

Le prix de l’assurance habitation d’un PNO est plus élevé pour une maison, il est en moyenne de 322 €.

Prix moyen entre janvier et août 2024 sur base des restitutions de notre comparateur.

Prix des assurances habitation pour les propriétaires

Si vous êtes propriétaire occupant, voici une idée du prix moyen en France en 2024.

Prix moyen entre janvier et août 2024 sur base des restitutions de notre comparateur.

Quel est le prix d’une assurance habitation selon le type de logement en 2024 ?

Le prix d’une assurance habitation varie selon la nature du logement. Il est souvent plus élevé pour une maison.

Appartement ou maison : quelles différences de prix pour assurer un logement ?

Appartement ou maison, les tarifs des assurances habitation ne sont pas les mêmes.

Prix moyen constaté en janvier et août 2024 sur base des restitutions de notre comparateur.

Prix d’assurance habitation selon le nombre de m2

Locataire, propriétaire occupant ou PNO, le montant de votre cotisation varie selon votre profil, le type de logement, sa surface.

Prix moyen constaté en janvier et août 2024 sur base des restitutions de notre comparateur.

Prix moyen constaté en janvier et août 2024 sur base des restitutions de notre comparateur.

Maison, appartement, surface, profil d’assuré, différents paramètres entrent en ligne de compte. Pour une vaste maison, le risque à assurer étant plus grand, le coût de l’assurance habitation est de facto plus élevé. Un propriétaire occupant est plus enclin à souscrire une meilleure couverture pour protéger son patrimoine.

Comparaison des prix d’assurance habitation selon la région et la ville

Le prix des assurances habitation varie selon les zones géographiques. Découvrez dans quelle région les assurances habitation sont les moins chères.

Assurance habitation : les régions les moins chères

La région Nouvelle-Aquitaine propose les offres d’assurance habitation au meilleur prix.

Tarifs moyens sur base des restitutions de notre comparateur entre janvier et août 2024 pour tous les statuts (locataires, propriétaires occupants et PNO) pour un appartement ou une maison en France métropolitaine.

Assurance logement : les régions les plus chères

Le prix de l’assurance habitation est plus cher en région Provence-Alpes-Côte d’Azur.

Tarifs moyens sur base des restitutions de notre comparateur entre janvier et août 2024 pour tous les statuts (locataires, propriétaires occupants et PNO) pour un appartement ou une maison en France métropolitaine.

Prix de l’assurance habitation : les facteurs impactants

Le tarif de l’assurance habitation dépend d’un certain nombre d’éléments. La compagnie d’assurance va examiner votre situation spécifique pour déterminer le niveau de risque et les montants à prévoir en cas de sinistre.

Votre profil

Locataire, propriétaire occupant, propriétaire non-occupant, copropriétaire, les compagnies d’assurance vont vous demander votre statut dans la mesure où il influe sur le prix de votre assurance habitation.

Tous les profils n’ont pas les mêmes besoins en matière d’assurance. De même, si vous êtes étudiant par exemple, vous pouvez espérer des offres spécifiques avec des prix attractifs.

Les caractéristiques du logement

Le prix de l’assurance habitation est en premier lieu influencé par le logement lui-même. Le coût ne sera pas le même pour un studio que pour une villa. Les assureurs prennent en compte la surface et le nombre de pièces, mais aussi tous les éléments qui constituent votre habitation tels que :

• Des dépendances.
• Une véranda.
• Un jardin.
• Une piscine.
• Etc.

L’adresse de votre logement

Le niveau de risque et donc le montant de la prime d’assurance habitation sont également établis selon l’adresse de votre logement. La ville est prise en compte, mais aussi, et surtout votre adresse exacte. Les éléments étudiés sont les suivants :

• le type de quartier : résidentiel ou quartier peu sécurisé ;
• maison en ville ou en pleine campagne ;
• numéro d’étage pour un appartement : l’assurance sera plus chère pour un rez-de-chaussée en raison d’un risque de cambriolage plus important.

Le niveau de sécurité de votre logement

Les compagnies d’assurance auront tendance à réduire le montant de la cotisation pour un logement doté d’un système d’alarme, de télésurveillance, ou d’une porte blindée. Cela réduit le risque de cambriolage comme le montant de votre prime.

La valeur de vos biens

Lorsque vous souscrivez une assurance habitation, la valeur des biens de votre maison vous est demandée. Plus celle-ci est élevée, plus l’indemnisation à prévoir en cas de sinistre est importante. Cela aura un impact sur le prix de votre assurance habitation.

Toutefois, n’ayez pas peur de déclarer tous vos biens. Certes, le prix de votre assurance logement sera plus élevé, mais l’indemnisation sera à la hauteur du préjudice.

Votre niveau de garantie

En matière d’assurance habitation, vous avez le choix entre plusieurs formules d’assurance. Vous pouvez simplement souscrire une assurance responsabilité civile, une garantie contre les risques locatifs ou une assurance multirisque habitation.

Cela va nécessairement impacter le tarif de l’assurance habitation. Attention, certains cherchent un contrat d’assurance moins cher au détriment des garanties. Prenez le temps de comparer les prix, vous pouvez faire des économies sur l’assurance habitation sans pour autant rogner sur la couverture.

Les aléas climatiques

Au regard des nombreux événements climatiques récents en France à l’image des incendies lors de l’été 2023 ou des inondations durant l’hiver 2023-2024, les sinistres se multiplient. Les assureurs tiennent compte de ces éléments pour définir le prix d’une assurance maison. Le tarif est fortement variable d’une région à l’autre, consultez nos tableaux pour en avoir le cœur net.

Comment réduire le tarif de votre assurance habitation ?

Vous cherchez une offre économique ? Il existe des assurances habitation pour tous les budgets. Découvrez nos conseils pour payer moins cher afin de bénéficier d’un prix compétitif.

Comparer les devis en ligne

Grâce à la loi Hamon, vous pouvez résilier votre assurance habitation à tout moment après un an de contrat. C’est l’opportunité de faire un comparatif plus régulier des offres. Cette loi incite les assureurs à maîtriser leurs tarifs pour conserver leurs clients. Toutefois, il existe la plupart du temps une meilleure offre chez un assureur concurrent. Utilisez notre comparateur d’assurances habitation pour bénéficier d’un prix imbattable.

Assurance maison : choisir des garanties adaptées à ses besoins spécifiques

Inutile de choisir des garanties très complètes si vous vivez dans un studio. Payer une assurance plus cher pour des garanties ne vous étant pas utiles ne fera qu’alourdir votre budget. Listez les risques auxquels vous êtes confronté pour souscrire un contrat d’assurance sur mesure.

Augmenter la franchise pour réduire le coût

Votre contrat peut imposer une franchise, cela fait partie des limites de la prise en charge lors d’un sinistre. Il s’agit du montant restant à votre charge après indemnisation. Certains contrats prévoient la possibilité d’augmenter cette franchise pour réduire le montant de la cotisation. Attention toutefois à bien anticiper cette franchise plus élevée en cas de sinistre.

Négocier votre prime avec votre assureur actuel

Vous ne souhaitez pas changer d’assureur, mais recherchez le meilleur prix ? Comparez les offres puis apportez à votre assureur habituel des devis de compagnies concurrentes. Cela vous permettra d’argumenter plus facilement et d’obtenir un tarif plus bas. Si votre assureur a peur de perdre un client, il pourrait consentir un effort financier.

Regrouper tous ses contrats d’assurance chez le même assureur

Autre solution pour payer moins cher votre assurance habitation : souscrire tous vos contrats d’assurance chez le même assureur. Désireux de conserver un client multicontrat, votre conseiller est susceptible de vous accorder un tarif préférentiel. Certaines compagnies d’assurance affichent sur leur site des remises pour la souscription de plusieurs contrats.