Le classement des mutuelles seniors

Écrit par La rédaction Meilleurtaux . Mis à jour le 16 février 2024 .
Temps de lecture : 7 min

Vous êtes en fin de carrière ou déjà à la retraite ? N’hésitez pas à faire un point sur votre complémentaire santé senior. Ce classement des meilleures mutuelles seniors vous aidera à trouver le contrat répondant le mieux à votre profil.

Classement des meilleures mutuelles seniors

Vous êtes à la recherche d’une mutuelle santé présentant un excellent rapport qualité-prix ? Nous avons conçu, pour vous, un classement des meilleurs contrats proposés par nos partenaires assureurs.

Classement des meilleures mutuelles senior
Classement	Assureur	Tarif mensuel*
1	MGC	96,23 €
2	Swisslife	90,46€
3	Mutuelle GSMC	113,29 €
4	Direct Assurance	83,36 €
5	SMATIS	96,01 €
6	Mutuelle Bleue	84,29 €
7	AG2R La Mondiale	68,36 €
8	AESIO Mutuelle	90,98 €
9	MMA	58,23 €
10	MGEN	107,22 €

*Données du Panel Meilleurtaux Assurances sur l’année 2023, pour un profil retraité assuré seul.

Quelle est la meilleure mutuelle senior selon son profil ?

Voici les meilleures offres Meilleurtaux Santé 2023 pour différents profils seniors. Elles sont valables pour une personne résidant dans la Creuse, affiliée au régime local d’Assurance maladie d’Alsace-Moselle.

Classement des mutuelles senior par profil
Profil	Prix	Formule	Garanties principales	Avis d’expert
Couple de 55 ans sans enfants	À partir de 14,10 € par mois	CEGEMA Essentiel 2	Hospitalisation : 125 % Soins courants : 100 % Dentisterie : 100 % Optique : jusqu’à 200 € par équipement Cures thermales : 100 % Médecine douce : 30 € par an	Conforme 100 % Santé Bonus fidélité dès la 2e année Prise en charge de la médecine douce Choix entre quatre formules de garanties
Personne seule de 55 ans sans enfants	À partir de 8,67 € par mois	CEGEMA Essentiel 2	Hospitalisation : 125 % Soins courants : 100 % Dentisterie : 100 % Optique : jusqu’à 200 € par équipement Cures thermales : 100 % Médecine douce : 30 € par an	Conforme 100 % Santé Bonus fidélité dès la 2e année Prise en charge de la médecine douce Choix entre quatre formules de garanties
Couple de retraités (à partir de 65 ans) Formule medium (niveau 2)	À partir de 52,88 € par mois	ZEENIO Zen Santé intégrale 55+	Hospitalisation : 125 % Soins courants : 125 % Dentisterie : 125 % Optique : jusqu’à 230 € par équipement Cures thermales : 100 % Médecine douce : 40 € par an	Conforme 100 % Santé Réseau de soins Kalixia 20 médecines douces Choix entre six niveaux de garanties
Retraité seul (à partir de 65 ans) Formule medium	À partir de 29,32 € par mois	SWISSLIFE Santé Retraités Formule 2	Hospitalisation : 100 % Soins courants : 100 % Dentisterie : 100 % Optique : jusqu’à 200 € par équipement Cures thermales : 100 %	Conforme 100 % Santé Prise en charge de 50 % des dépenses de prévention Réseau de soins Carte Blanche Partenaires Renfort « Retraités + » : médecine douce, chambre individuelle, aide aux frais d’obsèques, etc.

Classement des mutuelles seniors les moins chères

Vous avez un budget restreint ? Découvrez un classement des mutuelles seniors au prix le plus bas proposées par Meilleurtaux Santé.

Classement des mutuelles senior les moins chères
Assureur	Tarif*	Garanties principales
	Essentiel 2 Formule HOSPI – 13,40 € par mois	Hospitalisation : 250 % Soins courants : 0 % Dentisterie : 0 % Optique : 0 % Cures thermales : 0 %
	Vitaneor 3 Formule HOSPI – 21,21 € par mois	Hospitalisation : 150 % Soins courants : 0 % Dentisterie : 100 % Santé Optique : 100 % Cures thermales : 0 %
	Immédiat 100 % Santé Senior F1 – 43,65 € par mois	Hospitalisation : 100 % Soins courants : 100 % Dentisterie : 100 % Optique : 100 % Santé Cures thermales : 100 %
	Santé Retraités F1 – 44,45 € par mois	Hospitalisation : 100 % Soins courants : 100 % Dentisterie : 100 % Optique : 100 % Santé Cures thermales : 100 %
	Santé Retraités F2 – 45,41 € par mois	Hospitalisation : 100 % Soins courants : 100 % Dentisterie : 100 % Optique : 200 € Cures thermales : 100 %
	Innov'santé IS1 – 46,17 € par mois	Hospitalisation : 100 % Soins courants : 100 % Dentisterie : 0 % Optique : 0 € Cures thermales : 0 %

*Tarif moyen du 01/09/2023 établi sur un profil senior - Régime Sécurité sociale – département de la Creuse (23)

Classement des mutuelles seniors selon les avis clients

Opinion Assurances a établi un classement des mutuelles seniors en fonction de la note moyenne des avis clients sollicités. Les sept complémentaires santé les mieux notées sont :

Classement des mutuelles senior selon les avis clients
Classement	Assureurs	Note moyenne pondérée
1	MGP	4,1
2	Santiane	3,7
3	APRIL	3,4
4	Néoliane Santé*	3
5	Mercer	2,9
6	Cegema Assurances*	2,4
7	Harmonie Mutuelle	1,5

*Partenaires Meilleurtaux Santé

Quelle est la mutuelle senior la moins chère selon le niveau de garantie ?

À niveau de garanties égal, le montant des cotisations est susceptible de varier en fonction des différentes mutuelles seniors. Ces classements des meilleures complémentaires santé pour les retraités mettent en évidence les offres les plus intéressantes selon le niveau de couverture.

Les mutuelles santé senior les moins chères pour une garantie minimale

Retrouvez le classement des mutuelles seniors au prix le plus bas pour une garantie minimale. Ce type de complémentaire santé est idéal si vous disposez d’un budget et de besoins de santé réduits.

Classement des mutuelles senior les moins chères pour une garantie minimale
Assureur	Tarif (1)	Garanties principales
	Essentiel 2 Formule HOSPI – 13,40 € par mois	Hospitalisation : 250 % Soins courants : 0 % Dentisterie : 0 % Optique : 0 % Cures thermales : 0
	Vitaneor 3 Formule HOSPI – 21,21 € par mois	Hospitalisation : 150 % Soins courants : 0 % Dentisterie : 0 % Optique : 0 % Cures thermales : 0 %
	Immédiat 100 % Santé Senior F1 – 43,65 € par mois	Hospitalisation : 100 % Soins courants : 100 % Dentisterie : 100 % Optique : 100 % Santé Cures thermales : 100 %

*Tarif moyen du 01/09/2023 établi sur un profil senior - Régime Sécurité sociale – département de la Creuse (23)

Les mutuelles santé senior les moins chères pour une garantie medium

Retrouvez le classement des mutuelles seniors au prix le plus attractif pour une garantie medium. Ce type de formule est adapté aux retraités ayant des besoins de santé et un budget modérés.

Classement des mutuelles senior les moins chères pour une garantie medium
Assureur	Tarif (1)	Garanties principales
	Santé Retraités F3 – 46,52 € par mois	Hospitalisation : 125 % Soins courants : 125 % Dentisterie : 125 % Optique : 200 € Cures thermales : 125 %
	Immédiat 100 % Santé Sénior Eco F2 – 48,49 € par mois	Hospitalisation : 150 % Soins courants : 125 % Dentisterie : 200 % Optique : 250 € Cures thermales : 100 % + 100 €
	Immédiat 100 % Santé Senior F2 – 50,84 € par mois	Hospitalisation : 150 % Soins courants : 125 % Dentisterie : 200 % Optique : 250 € Cures thermales : 100 % + 100 €

*Tarif moyen du 01/09/2023 établi sur un profil senior - Régime Sécurité sociale – département de la Creuse (23)

Les mutuelles santé senior les moins chères pour une garantie maximale

Retrouvez le classement des mutuelles seniors les plus abordables pour une garantie maximale. Ces complémentaires sont parfaites pour les retraités ayant un budget élevé, faisant face à de fortes dépenses de santé.

Classement des mutuelles senior les moins chères pour une garantie maximale
Assureur	Tarif (1)	Garanties principales
	Immédiat 100 % Santé Senior F6 – 87,63 € par mois	Hospitalisation : 250 % Soins courants : 200 % Dentisterie : 300 % Optique : 400 € Cures thermales : 100 % + 200 €
	Santé Sénior ECO F5 – 91,68 € par mois	Hospitalisation : 250 % Soins courants : 175 % Dentisterie : 250 % Optique : 350 € Cures thermales : 0 %
	Essentiel Santé Famille F5 – 97,06 € par mois	Hospitalisation : 300 % Soins courants : 250 % Dentisterie : 100 % Optique : 100 % Santé Cures thermales : 0 %

*Tarif moyen du 01/09/2023 établi sur un profil senior - Régime Sécurité sociale – département de la Creuse (23)

Comment choisir la meilleure mutuelle senior ?

Découvrez nos conseils pour sélectionner la mutuelle senior la mieux adaptée à votre profil.

Étudiez le prix de la mutuelle senior

Le montant de la cotisation doit être compatible avec votre budget de retraité. Bien évidemment, le prix d’une mutuelle plus de 70 ans est plus élevé par rapport à celui d’un jeune retraité. Plus vous êtes âgé, plus le tarif de la mutuelle senior augmente.

Analysez avec soin vos besoins de santé

Les plus de 55 ans sont victimes de problèmes de santé particuliers, d’où l’importance de souscrire une mutuelle santé adaptée. Le niveau de remboursement proposé pour chaque garantie doit être cohérent avec vos besoins de santé actuels et futurs. Si vous souscrivez en couple, prenez en compte ceux de votre conjoint.

Faites le point sur les garanties proposées par la mutuelle senior

Certaines garanties s’avèrent essentielles au-delà de 55 ans. Vérifiez si les garanties suivantes sont couvertes par votre contrat, afin de faire le bon choix de mutuelle senior :

• Le remboursement des frais dentaires (implants, prothèses...),
• La prise en charge des frais optiques (lunettes, chirurgie oculaire, lentilles...),
• La couverture des soins de médecine douce (homéopathie, acupuncture, ostéopathie...),
• Le remboursement des dépassements d’honoraires pratiqués par certains praticiens,
• La couverture des frais d’hospitalisation (chambre individuelle, télévision, lit d’accompagnant…),
• La prise en charge d’une aide à domicile,
• Le remboursement des traitements liés à certaines maladies chroniques, des médicaments.
• La prise en charge des aides auditives.

Lisez bien les conditions générales du contrat de mutuelle senior

Soyez attentif au délai de carence. Durant cette période, vous payez votre cotisation chaque mois, mais toutes vos garanties ne sont pas encore activées. Faites également attention aux exclusions de garanties. Par exemple, si vous êtes fumeur, votre mutuelle senior peut ne pas couvrir les problèmes de santé en lien avec la consommation de tabac. Privilégiez une complémentaire santé senior n’imposant pas le remplissage d’un questionnaire médical. Enfin, informez-vous sur l’âge maximum pour souscrire le contrat de mutuelle senior.

Renseignez-vous sur les garanties optionnelles

Certaines mutuelles proposent des garanties optionnelles. Si elles font gonfler le montant de la cotisation, elles renforcent votre couverture santé. Parmi les plus courantes, nous retrouvons :

• La couverture des soins de médecine douce (homéopathie, acupuncture, ostéopathie, etc.)
• Les prestations d’assistance : prise en charge d’une aide à domicile, garde d’animaux, etc.
• L’assistance juridique.
• Le remboursement des prothèses dentaires, équipements optiques et aides auditives aux tarifs libres.
• Les soins de pédicure.
• Les vaccins non remboursés par la Sécurité sociale.
• L’accès à des téléconsultations médicales gratuites.
• La prise en charge totale ou partielle des frais d’obsèques.

Optez pour un contrat de mutuelle senior responsable

Seuls les contrats de mutuelle senior responsables permettent de bénéficier du 100 % Santé. Ce dispositif vous donne accès à des soins pris en charge à 100 % par la Sécurité sociale et la complémentaire santé senior. Vous avez un large choix d’équipements optiques, auditifs et dentaires de qualité, à la fois performants et esthétiques. Vous avez la possibilité de profiter du 100 % auprès de l’ensemble des audioprothésistes, praticiens et dentistes conventionnés, dans toute la France.

Comparez les offres de mutuelle senior

Les offres sont nombreuses et il n’est pas facile de trouver la meilleure mutuelle senior. Le moyen le plus simple de faire jouer la concurrence est d’utiliser un comparateur d’assurance santé en ligne. Celui-ci vous propose seulement les offres adaptées à votre profil et vos besoins.

L’utilisation du comparateur Meilleurtaux Santé présente un certain nombre d’avantages :

• Vous gagnez du temps : vous n’avez pas à vous rendre en agence.
• Vous économisez de l’argent : nous avons négocié avec nos assureurs partenaires des tarifs avantageux.
• Vous faites votre choix en toute transparence : les devis de mutuelle senior que nous présentons sont uniformisés. Ils sont simples à comprendre.