Devis assurance auto : simulation gratuite en ligne

Q: Quelle différence entre devis et simulation d’assurance auto ?

La simulation d’assurance auto permet d’obtenir une estimation rapide tandis que le devis est plus complet et permet d’obtenir un tarif sur-mesure. En clair, la simulation d’assurance auto vous donne une première idée, qu’il faudra affiner en fournissant des éléments spécifiques (bonus-malus, type d’assurance, conducteur secondaire, etc.).

Q: Pourquoi faire une demande de devis d’assurance voiture ?

Faire une demande de devis d’assurance voiture permet de connaître les offres des différents assureurs et de comparer des prix qui sont librement fixés par ces professionnels. Pour une même couverture, il est possible de trouver moins cher et d’envisager de belles économies.

Q: Quels sont les documents nécessaires pour obtenir des devis d’assurance auto ?

Pour faire une simulation d’assurance auto et de souscrire en ligne, vous avez besoin de votre permis de conduire, de la carte grise du véhicule à assurer et de votre relevé d'information. Cela permet d’obtenir un tarif le plus précis possible.

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Quelles garanties comparer ?

Il existe différents niveaux de garanties en matière d’assurance voiture. Ainsi, avant de faire une simulation d’assurance auto en ligne, il est important de prendre le temps de connaître la nature des garanties pour comprendre celle qu’il est nécessaire de souscrire.

Type d'assurance	Couverture assurantielle
Assurance au tiers	C’est la moins chère, mais la moins protectrice. Elle vous propose uniquement une assurance responsabilité civile. Cela signifie qu’en cas d’accident responsable de votre part, votre assurance prendra en charge les dommages corporels et matériels du tiers, mais ne vous indemnisera pas pour vous et votre véhicule.
Assurance au tiers intermédiaire	Pour bénéficier du meilleur prix et d’une assurance efficace, sans pour autant souscrire une formule assurance tous les risques, vous pouvez choisir la formule au tiers et ajouter des garanties complémentaires (vol, bris de glace, incendie, etc.).
Assurance tous risques	C’est la couverture la plus complète. Elle inclut la garantie responsabilité civile, le bris de glace, le vol, l’incendie, les catastrophes naturelles, etc. Mais surtout, elle inclut la garantie dommages tous accidents qui vous permet d’obtenir une prise en charge de votre compagnie d’assurance, même en cas d’accident responsable.

Avant de faire un devis d’assurance auto et de découvrir quelles garanties souscrire, il faut analyser vos besoins en vous posant les bonnes questions.

Faites-vous beaucoup de route et de manière régulière avec votre voiture ?
Votre voiture est-elle récente ?
Quelle est sa valeur ?
Dans quel état est-elle ?

Concrètement, une voiture de valeur et/ou récente sera plus facilement assurée tous risques. En revanche, une voiture qui a 20 ans n’a pas d’intérêt à être assurée de cette manière, les propriétaires privilégient une assurance au tiers.

Prenons un exemple simple. Vous avez un accident dont vous êtes responsable et votre voiture est inutilisable. L’assurance tous risques, au regard du contrat souscrit et des garanties spécifiques choisies, pourra vous rembourser à hauteur de la valeur de votre véhicule.

Si celui-ci était neuf, l’indemnisation sera importante et vous pourrez remplacer aisément votre véhicule. En revanche, si votre voiture n’avait plus de valeur, alors l’indemnisation sera extrêmement faible, le fait d’avoir souscrit une assurance tous risques n’aura que peu d’intérêt, à part vous avoir incité à payer plus cher votre prime d’assurance auto.

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Quels sont les autres points à comparer ?

Au-delà du tableau de garanties et du prix, vous devez prendre en compte les éléments suivants pour recevoir un devis d'assurances auto complet :

Les exclusions : certains sinistres ne sont pas assurés, il est essentiel de consulter les exclusions de votre contrat d’assurance auto avant de souscrire ;
Les plafonds d’indemnisation : autre point à vérifier. Parfois, vous êtes effectivement assuré pour un sinistre spécifique, mais votre indemnisation ne sera pas à la hauteur de vos attentes à cause d’un plafond de prise en charge indiqué au contrat ;
Les franchises : certains sinistres assurés ne permettent pas une prise en charge totale. C’est le cas lorsque vous devez payer une franchise. Il s’agit d’une somme qui reste à votre charge lorsque l’assurance auto vous indemnise.

Comment faire une simulation d’assurance auto ?

C’est simple, il suffit de vous rendre sur notre comparateur d’assurance auto en ligne. La démarche est accessible à tous, nul besoin d’être un expert en web, suivez simplement le guide. Vous devrez saisir des informations concernant votre profil et votre véhicule afin de permettre au simulateur d’assurance auto de trouver les contrats qui correspondent à vos besoins.

Alors, vous obtiendrez en quelques minutes le tarif de plusieurs compagnies d’assurance. Confortablement installé chez vous, il vous suffira de trouver le contrat d’assurance auto qui correspond à votre budget et de faire le choix des garanties correspondant à votre besoin précis.

Lorsque vous faites votre simulation d’assurance auto, veillez à ne pas vous attacher uniquement au prix. En effet, prenez le temps de consulter les offres et de comprendre les garanties, mais aussi les différentes franchises appliquées, ainsi que les plafonds de remboursement, les délais d’indemnisation et les éventuelles exclusions. Cela pourrait avoir une importance majeure en cas de sinistre.

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Quelles sont les informations nécessaires pour obtenir un devis d’assurance ?

Chez Meilleurtaux, nous veillons à vous proposer des offres réellement adaptées à votre besoin. Pour cela, nous avons besoin de mieux vous connaître. Cela nécessite de répondre à un certain nombre de questions comme ce serait le cas si vous vous rendiez directement dans l’agence d’un assureur. Voici les informations dont nous avons besoin et surtout, pourquoi cela est si important

Quel est votre besoin ?

L'assureur sera tout particulièrement intéressé par toute information lui donnant des pistes sur le profil de conducteur de son assuré. C'est pourquoi vous serez amené à préciser :

Information requise	Explication de l'expert
Le véhicule concerné par votre demande	Achat d’une première voiture, voiture que vous possédez déjà, achat d’une nouvelle voiture, voiture sans permis, cela peut influer sur le risque et le montant de la cotisation.
Qui est le titulaire de la carte grise ?	Cela permet de déterminer le profil du conducteur principal, une information qui impacte à nouveau le niveau de risque, et donc le prix de l’assurance auto.
L’existence d’un conducteur secondaire	Cela peut augmenter le risque, surtout s’il s’agit d’un jeune conducteur. Vous devrez d’ailleurs indiquer s’il s’agit de votre conjoint ou de l’un de vos enfants.
Votre date de naissance	Les 18-25 ans sont particulièrement impliqués dans les accidents. Selon la Sécurité routière, les accidents de la route sont la 1re cause de mortalité et de handicap pour cette tranche d’âge. Le risque étant plus élevé, cela va impacter à la hausse le montant de la prime d’assurance.
Votre situation personnelle	Pour les assureurs, cela a une importance également. Un conducteur marié implique que la voiture peut être conduite par une autre personne que l’assuré principal, ce qui est susceptible d’augmenter le risque. Il en va de même pour un automobiliste avec des enfants.
La profession de l’assuré	Pour les compagnies d’assurance, cela peut impacter l’utilisation de la voiture et donc le prix de l’assurance auto. Par exemple, un commercial est susceptible de rouler beaucoup, ce qui augmente le risque d’être impliqué dans un accident.
Le type de permis de conduire	Permis français ou étranger, cela peut une fois de plus avoir un impact sur le risque. Les règles de circulation peuvent sensiblement varier d’un pays à l’autre.
Le passé du conducteur	Notre comparateur d’assurance auto vous demandera si votre permis a déjà été retiré, suspendu ou annulé. Les compagnies d’assurance pratiquent un tarif plus élevé pour les conducteurs qui présentent un risque plus important d’être responsables d’un sinistre.
La date d’obtention du permis	Selon la Sécurité routière, les conducteurs novices sont impliqués dans 24 % des accidents mortels. Ce manque d’expérience est pénalisé par une surprime.

Les informations sur votre véhicule

Information requise	Explication de l'expert
La marque et le modèle	Ces informations nécessaires à une demande de devis d’assurance auto permettent de déterminer la valeur du véhicule. Plus elle est élevée, plus le montant de la prime augmente.
Le nombre de kilomètres annuels	Plus vous roulez, plus le risque d’accident est élevé, ce qui permet d’affiner le prix de votre assurance voiture.
L’usage de votre véhicule	Usage privé, domicile-travail, usage professionnel, là encore le risque est impacté par la fréquence d’utilisation.
Votre logement	La compagnie d’assurance va s’intéresser au type de logement et au lieu de stationnement. Une voiture dans un garage fermé présente un risque moindre de vol, de tentative de vol ou de vandalisme qu’une voiture garée sur un parking public.
Votre adresse	L’adresse joue un rôle également, le risque n’est pas le même partout en France.

Vos antécédents en tant que conducteur

Pour affiner notre réponse à votre demande de devis d’assurance auto, nous avons besoin de connaître vos antécédents. Cela permet de savoir si vous êtes un conducteur à risques. Les éléments pris en compte sont les suivants :

Votre situation actuelle (assuré en tant que conducteur principal, conducteur secondaire ou non-assuré) ;
Durée d’assurance sans interruption ;
Coefficient de bonus-malus et durée du bonus 50 % si tel est le cas ;
Nombre de sinistres déclarés au cours des 3 dernières années ;
Résiliation éventuelle par l’ancien assureur.

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Pourquoi faire une demande de devis d’assurance auto ?

Faire une simulation d’assurance auto est la seule manière de connaître, rapidement, les prix des différents assureurs et ainsi de trouver les garanties les mieux adaptées à vos besoins et à votre budget.

Les tarifs proposés par chaque compagnie d’assurance sont liés à votre profil, votre véhicule, mais aussi à leur politique tarifaire et commerciale. Ainsi, pour la même garantie, votre assurance auto ne vous coûtera pas le même prix chez tous les assureurs.

La simulation d’assurance auto est la solution parfaite pour réaliser d’importantes économies sur son assurance auto chaque année, l’économie réalisée peut atteindre 340 € par an.

En clair, notre comparateur vous permet de faire un devis d’assurance auto personnalisé afin d’être certain de souscrire le contrat offrant le meilleur rapport qualité/prix.

Quels sont les documents nécessaires pour obtenir des devis d’assurance auto ?

Pour faire votre demande de devis d’assurance auto et souscrire en ligne, vous avez besoin de votre permis de conduire, de la carte grise du véhicule à assurer et de votre relevé d'information. Cela permet d’obtenir un tarif le plus précis possible.

Document	Raisons pour lesquelles l’assureur les demande
Relevé d’information	Indique le coefficient de bonus-malus et les derniers sinistres responsables du conducteur
Carte grise ou certificat d’immatriculation	Permet de connaître le modèle exact du véhicule et ses caractéristiques
Permis de conduire	Obligatoire pour conduire le véhicule. Indique également si vous êtes un conducteur de longue date ou conducteur novice

La simulation d’assurance voiture vous engage-t-elle ?

Non, l’avantage d’un simulateur d’assurance auto en ligne est qu’elle ne vous engage en rien. Le fait d’obtenir des devis d’assurance auto vous permet de connaître les tarifs pratiqués par les différents assureurs. C’est uniquement la signature d’un contrat qui vous engagera auprès de l’un d’eux.

La simulation d’assurance voiture est donc une solution à privilégier, d’autant plus qu’elle est gratuite.

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Questions fréquentes sur le devis d’assurance auto

Quelle différence entre devis et simulation d’assurance auto ?

La simulation d’assurance auto permet d’obtenir une estimation rapide tandis que le devis est plus complet et permet d’obtenir un tarif sur-mesure. En clair, la simulation d’assurance auto vous donne une première idée, qu’il faudra affiner en fournissant des éléments spécifiques (bonus-malus, type d’assurance, conducteur secondaire, etc.) pour un devis d'assurance auto.

Comment obtenir une estimation d’assurance auto ?

Pour obtenir une estimation d’assurance auto avec notre comparateur, il vous suffit de remplir un formulaire, vous obtiendrez plusieurs tarifs d'assurances auto. Vous comparez à la fois les prix et les niveaux de garanties pour une offre adaptée à votre besoin.

Pour votre estimation d’assurance auto, les étapes sont les suivantes :

Préparer les documents nécessaires : vous aurez besoin de votre permis de conduire, de votre carte grise (certificat d’immatriculation) et du relevé d’information ;
Expliquer votre besoin : nombre de kilomètres parcourus annuellement, besoin d’un conducteur secondaire, etc. ;
Décrire le véhicule : marque, modèle, date de première mise en circulation, puissance fiscale, type de motorisation ;
Indiquer le profil du conducteur : jeune conducteur ou expérimenté, coefficient de bonus-malus, sinistres responsables au cours des dernières années ;
Découvrir l’assurance qu’il vous faut : assurance au tiers ou tous risques, garanties optionnelles (assistance panne 0 km, etc.), modulation de franchise.

Pourquoi faire une demande de devis d’assurance voiture ?

Faire une demande de devis d’assurance voiture permet de connaître les offres des différents assureurs et de comparer des prix qui sont librement fixés par ces professionnels. Pour une même couverture, il est possible de trouver une assurance auto pas chère et d’envisager de belles économies.

Quelles sont les économies envisagées via un simulateur d’assurance auto ?

En faisant une simulation d’assurance auto avec Meilleurtaux, vous pouvez envisager une économie annuelle moyenne de 340 € pour les mêmes garanties. Remplissez un formulaire pour découvrir l’économie envisagée selon votre profil spécifique.

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