Écrit par La rédaction Meilleurtaux . Mis à jour le 12 décembre 2023 .
Temps de lecture : 6 min

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Les avantages du contrat d'assurance emprunteur AXA

Vous envisagez de souscrire une assurance de prêt immobilier chez AXA ? Avant toute souscription, étudiez bien son offre pour vous faire un avis éclairé. Faites une simulation pour connaître les conditions de l’assurance emprunteur AXA selon votre profil.

Le contrat d'assurance de prêt immobilier AXA

En 2023, AXA Group se classe au 4e rang des plus grandes sociétés d’assurance dans le monde. L'assureur est présent dans 64 pays et compte 8 300 conseillers en France pour 6,3 millions de clients. Son expertise s'exprime à travers une offre de produits et de services adaptés à chaque client dans trois grands domaines d'activité : l'assurance dommages, l'assurance vie et la gestion d'actifs.

Son contrat d’assurance emprunteur (auparavant nommé Emprunteur Premium II) propose des tarifs très compétitifs, notamment pour les emprunteurs de moins de 40 ans. En plus de cette attractivité tarifaire, AXA Premium a l’avantage de pouvoir maintenir les prix proposés en cas de changements des habitudes de vie.

Quelles sont les bonnes raisons de souscrire un contrat d’assurance de prêt immobilier chez AXA ?

Grâce à son contrat d’assurance de prêt immobilier, AXA vous propose de nombreux avantages à prendre en considération au moment du choix.

Une offre complète et totalement modulable en fonction de vos besoins

Le contrat d'assurance emprunteur d'AXA couvre les risques suivants selon le niveau de garantie souscrit :

• Décès (DC) : cette garantie est systématiquement incluse dans le contrat. Elle permet la prise en charge du capital restant dû en fonction de la quotité d’assurance souscrite ;
• Perte Totale et Irréversible d'Autonomie (PTIA) : incluse également au contrat, elle vous permet de ne plus payer vos mensualités, de manière partielle ou totale selon la quotité ;
• Incapacité Temporaire et Totale de Travail (ITT) ;
• Invalidité Permanente Totale (IPT) ;
• Invalidité Permanente et Partielle (IPP) ;
• Perte d'emploi (PE).

Des formalités médicales simplifiées pour l’assurance emprunteur d’AXA

Dans 85 % des cas, les formalités médicales sont minimales, avec juste 5 questions. Le cas échéant, vous avez la possibilité de répondre en ligne, depuis chez vous. Si besoin, AXA met à votre disposition des centres de bilan de santé en vue d’accélérer les examens.

La loi Lemoine vous permet de résilier votre assurance de crédit immobilier à tout moment. Elle allège également vos formalités médicales. Si vous avez fini de rembourser votre prêt avant 60 ans et votre emprunt n’excède pas 200 000 €, vous n’avez plus de questionnaire de santé à remplir.

Souscription en ligne avec l’aide d’un conseiller

Avec AXA, vous n’avez pas besoin de vous déplacer pour souscrire une assurance de prêt immobilier. Tout se fait par téléphone en 20 minutes chrono. Demandez un devis pour obtenir une première idée du tarif et des garanties, avant d’être conseillé pour faire le meilleur choix selon votre situation.

Si vous optez pour le zéro papier, vos frais d’adhésion sont réduits de 50 %.

Une assurance de prêt immobilier pas chère

AXA vous propose d’économiser jusqu’à 50 % sur votre assurance de prêt par rapport à un contrat groupe. Ce dernier vous est proposé par votre banquier, en même temps que le crédit immobilier. Grâce à la délégation d’assurance, vous n’êtes pas obligé de le souscrire ! Pour y être éligible, votre contrat individuel doit être conforme aux exigences de votre prêteur en matière d’équivalence de garanties.

Assurance emprunteur : pourquoi opter pour un contrat d’assurance individuel plutôt que pour un contrat groupe ?

Un contrat individuel, en délégation d’assurance, a de nombreux atouts par rapport à un contrat groupe :

• Une couverture modulable en fonction de vos besoins ;
• Des cotisations attractives, avec des économies pouvant aller jusqu’à 70 % par rapport à un contrat de groupe ;
• Des primes dégressives, baissant tout au long du remboursement de votre prêt, proportionnellement au capital restant dû ;
• Des démarches de résiliation simplifiées ;
• Des garanties solides, répondant aux exigences d’équivalence de votre établissement prêteur.

Conseil du courtier sur l’assurance de prêt immobilier AXA

Profitez de notre comparateur de garanties d’assurance emprunteur pour mettre en perspective les garanties des principaux contrats du marché. Si AXA semble proposer une offre avantageuse, seul un comparateur vous assure de souscrire la meilleure assurance en termes de garanties.

Découvrez des exemples de points sur lesquels l’assurance emprunteur AXA est meilleure comparée à ses concurrents :

• Couverture des sports amateurs pratiqués par l’emprunteur à la date de souscription incluse chez AXA, mais pas chez Harmonie Mutuelle ou Malakoff Médéric.
• Couverture des affections dorsales et psychiatriques (garantie incapacité) incluse chez AXA. Elle n’est pas proposée par la MAIF ou Malakoff Médéric.

Vous souhaitez comparer les taux d’assurance de prêt immobilier ? Utilisez notre comparateur gratuit en ligne. Il est garanti sans engagement ! En 2 minutes chrono, comparez 19 contrats d’assurance.

Questions fréquentes sur l’assurance de prêt immobilier AXA

Quel est le coût de l’assurance emprunteur AXA ?

Le prix de l’assurance de prêt est variable selon les produits, le montant emprunté et la durée du prêt. Jeune ou senior, fumeur ou non-fumeur, de nombreux paramètres entrent en ligne de compte au moment de définir le montant des cotisations d’assurance.

Quel est le taux de l’assurance de prêt immobilier AXA ?

Le taux d’assurance de prêt est défini selon le profil de l’emprunteur. Les meilleurs profils peuvent obtenir un taux d’assurance autour de 0,10 %.

Que couvre l’assurance de crédit immobilier AXA ?

Elle couvre différentes garanties selon le contrat signé, du décès à la perte d’emploi en passant par les garanties PTIA, ITT, IPP et IPT.

Comment changer d’assurance de prêt pour aller chez AXA ?

Il vous suffit de souscrire une assurance de prêt immobilier chez AXA proposant les mêmes garanties que votre contrat actuel. Pour ce faire, vous devez obtenir au préalable l’accord de votre établissement bancaire, en faisant une demande de substitution. Vous obtenez sa réponse dans un délai de 10 jours. Une fois que l’organisme prêteur a accepté la délégation d’assurance, vous pouvez envoyer votre demande de résiliation à votre ancien assureur. Rassurez-vous, votre conseiller AXA vous accompagne dans vos démarches de changement d’assurance emprunteur.

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